原標(biāo)題：倒賣銀行卡、開立對公賬戶，以500元-4000元不等的價格出售

　　警方搗毀電信詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，催生了一些為不法分子實(shí)施詐騙提供幫助和支持并從中獲利的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，這些黑灰產(chǎn)業(yè)鏈加速了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的蔓延，成為此類犯罪難以根除的成因之一。隨著我市警方不斷加大對電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪及其黑灰產(chǎn)業(yè)全鏈條的打擊，一些不法分子落網(wǎng)。

　　3月21日，肇源縣公安局開展收網(wǎng)行動，成功破獲系列買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件案，打掉一條涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

　　警方獲黑灰產(chǎn)業(yè)鏈線索

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

　　騙子通常冒充他人及穿著各種合法外衣，達(dá)到欺騙的目的，如冒充公檢法、冒充商家公司廠家、國家機(jī)關(guān)工作人員、銀行工作人員、各類機(jī)構(gòu)工作人員，偽造和冒充招工、刷單、貸款、手機(jī)定位、招嫖等各種形式進(jìn)行詐騙。

　　此類詐騙直接侵害市民的“錢袋子”，我市多部門對此類違法犯罪始終處以高壓打擊，本報(bào)也在不斷加強(qiáng)相關(guān)防范宣傳，可仍有一些市民上當(dāng)受騙。

　　騙子們之所以能夠?qū)覍业檬郑�除了不斷變化的騙局外，更重要一點(diǎn)，是有人在利益的驅(qū)使下，為詐騙分子提供支持，讓他們可以順利將詐騙來的錢款轉(zhuǎn)移走。

　　1月23日，肇源縣公安局在對上級推送的線索進(jìn)行梳理時，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)可能存在涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，肇源縣公安局責(zé)成刑偵三隊(duì)開展核查工作。

　　賬戶涉案金額300余萬

　　“我們在對涉案賬戶進(jìn)行調(diào)查時，發(fā)現(xiàn)開戶行是某銀行肇源支行，涉案對公賬戶戶名為肇源縣某汽車銷售有限公司，營業(yè)執(zhí)照注冊地址為肇源縣肇源鎮(zhèn)某小區(qū)綜合樓南1門。”民警介紹。

　　那么，這個對公賬戶到底涉及什么問題呢?

　　隨著調(diào)查的不斷深入，民警對線索反映出的公司主體、涉案賬戶、人員，開展工作。

　　經(jīng)查詢，該賬戶涉及電信詐騙案件類別為平臺投資類詐騙，詐騙犯罪嫌疑人，以架設(shè)虛假投資APP服務(wù)器行騙，共涉案多起、涉案金額共計(jì)300余萬元，該賬戶已被多地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

　　“獲知這些線索后，我們繼續(xù)圍繞這個對公賬戶，進(jìn)行調(diào)查走訪、信息研判，掌握了公司法人為李某(女，45歲，肇源縣人)，監(jiān)事趙某(男，39歲，肇源縣人)。”辦案民警說。

　　通過當(dāng)時獲知的線索，該公司資質(zhì)為正常狀態(tài)，但是通過民警進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，該公司并無實(shí)際經(jīng)營場所，二人沒有實(shí)際經(jīng)營公司的行為，具有重大犯罪嫌疑。

　　在利益驅(qū)使下鋌而走險

　　兩名嫌疑人的身份被確認(rèn)后，民警通過大量走訪及研判工作，掌握了二人的活動范圍，見收網(wǎng)時機(jī)已經(jīng)成熟，3月21日，抓捕組在肇源鎮(zhèn)內(nèi)某小區(qū)，分別將李某、趙某抓獲。

　　經(jīng)訊問得知，犯罪嫌疑人趙某，為肇源縣內(nèi)一無固定職業(yè)人員，2018年3月，其在網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識一名男子錢某，通過聊天得知錢某收購銀行卡和對公結(jié)算賬戶，價格在500元-4000元不等。

　　趙某見有利可圖，便找到在肇源某貸款公司工作的朋友李某說明了情況，二人一拍即合，分工明確，李某負(fù)責(zé)聯(lián)系他人辦理銀行卡、開立對公賬戶，之后由趙某通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，以快遞方式，將相關(guān)資料販賣給錢某。

　　截至案發(fā)前，二人共倒賣銀行卡10余張、對公賬戶20余個，獲利3萬余元。

　　記者了解到，兩名犯罪嫌疑人因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件罪，被依法采取取保候?qū)徯淌聫?qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步工作中。

　　提醒：莫為騙子行“方便”

　　民警介紹，不法分子購買銀行卡和企業(yè)對公賬戶，是為了實(shí)施詐騙，而出售者多是一些社會閑散人員，他們法律意識相對淡薄，貪圖小便宜，殊不知，自己的行為是在給不法分子提供方便，助長他們的氣焰。

　　據(jù)了解，為有效遏制買賣銀行卡、賬戶的行為，強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，2019年12月16日，公安部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)文，決定對買賣銀行卡或賬戶的相關(guān)個人，實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開立新賬戶的懲戒措施。

　　同時，出租、出借、出售和購買個人銀行卡或企業(yè)對公賬戶，除了被記入個人征信報(bào)告和5年內(nèi)暫停上述業(yè)務(wù)服務(wù)外，還可能涉嫌我國《刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和妨害信用卡管理罪。

　　大慶晚報(bào)記者 劉健