原標(biāo)題：非法集資、傳銷、假幣犯罪、銀行卡犯罪、非法證券

　　警方教您防5類經(jīng)濟(jì)詐騙

　　打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、防控風(fēng)險，市公安局即日起至5月20日，開展“5.15”系列宣傳活動。

　　重點圍繞假幣、銀行卡、非法集資、傳銷等領(lǐng)域社會危害嚴(yán)重、社會公眾廣為關(guān)注的經(jīng)濟(jì)犯罪活動，介紹犯罪形勢特點，傳授防騙知識。

　　非法集資：這些門道要知道

　　非法集資是指單位或者個人，未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式，向出資人還本付息或給予回報的行為。在此，公安機(jī)關(guān)提醒，如遇以下現(xiàn)象，務(wù)必高度警惕。

　　1.所許諾的投資收益率奇高，尤其是許諾靜態(tài)、動態(tài)收益等回報方式。

　　2.電話推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項目”;在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機(jī)構(gòu)辦公場所附近，發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告;頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入。

　　3.以虛擬貨幣、資金互助及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報;聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)。

　　4.公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息。

　　5.公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地，在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資。

　　6.以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”。

　　7.要求向個人賬戶交付投資款，以現(xiàn)金、POS機(jī)刷卡等方式交付投資款，讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

　　8.收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立。

　　9.聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行有賬戶。

　　●警方提醒：請廣大群眾科學(xué)理財、理性投資，千萬不要誤聽誤信低風(fēng)險高回報的宣傳。如發(fā)現(xiàn)從事非法集資活動的單位或人員，或者發(fā)現(xiàn)自己、親友被騙參與非法集資活動，及時向公安機(jī)關(guān)舉報。

　　傳銷：別輕易相信花言巧語

　　傳銷犯罪屬于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，其涉及人員眾多、涉案金額巨大，嚴(yán)重侵害人民群眾合法權(quán)益和社會和諧穩(wěn)定。

　　警方結(jié)合近年來偵辦的傳銷犯罪案件，對此類犯罪的常見手段、實施步驟、防范措施進(jìn)行詳解。

　　1.傳銷主要表現(xiàn)形式

　　組織嚴(yán)密、行動詭秘、殺熟、編造暴富神話、洗腦、高額返利、商品道具、價格虛高。

　　2.傳銷常見實施步驟

　　第一步：傳銷組織通常以介紹工作、招聘兼職、新型市場營銷、合法直銷、合伙做生意、有快速致富門路等為借口，誘騙他人加入。

　　第二步：尋找發(fā)展對象。傳銷組織一般從異地誘騙他人從事傳銷，通常會采取“殺熟”的方法，利用親戚、朋友之間的信任關(guān)系，邀人上鉤。

　　當(dāng)新加入者到傳銷人員聚集地時，其同學(xué)、朋友或親戚，會以代保管等名義，收去其身份證和現(xiàn)金，防止新加入者發(fā)現(xiàn)被騙后逃走。

　　第三步：洗腦。通過聚會、上課、演講等方式，實施思想和精神控制，直至新加入者開始“邀約”其同學(xué)、朋友或親戚繼續(xù)加入傳銷組織，形成惡性循環(huán)。

　　3.如何防范傳銷?

　　了解《禁止傳銷條例》《直銷管理條例》等有關(guān)規(guī)定，掌握識別傳銷的基本知識。

　　發(fā)現(xiàn)自己被騙參與傳銷活動后，要注意收集、保存匯款賬號、匯款憑證、交費收據(jù)、介紹人及更高級上線人員的姓名、電話、互聯(lián)網(wǎng)賬號等相關(guān)證據(jù)，及時提供給執(zhí)法機(jī)關(guān)，以便于及時、準(zhǔn)確地打擊違法犯罪，保障自身權(quán)益。

　　如果被騙到外地，到達(dá)當(dāng)?shù)睾�，朋友絕口不談工作、生意，而是以各種理由要求看你的身份證、借打你的手機(jī)時，一定要機(jī)智、冷靜應(yīng)對，在確保自身安全的情況下，設(shè)法脫離。如誤入傳銷組織，應(yīng)設(shè)法向當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)舉報。

　　如有親戚、朋友被騙往異地從事傳銷活動，向當(dāng)?shù)毓�安或工�?市場監(jiān)管)機(jī)關(guān)舉報。

　　市民如發(fā)現(xiàn)傳銷活動，應(yīng)積極收集有關(guān)線索信息，盡快舉報。

　　假幣：民警教你識別“貓膩”

　　從近年來公安機(jī)關(guān)破獲的案件情況看，不法分子主要通過以下方式詐騙。

　　1.利用假幣牟利。

　　微小超市、便利店內(nèi)購物真幣變假幣，不良店主以缺損、污跡等理由，拒收顧客的小面額鈔票，直至顧客遞上五十或者百元面值鈔票時，偷偷將真幣換成假幣。

　　●警方提醒：在微小型超市或便利店購物時，盡量自備零鈔，店主拒收零鈔時，要提高警惕。

　　2.“丟包”詐騙。

　　不法分子先將假幣故意掉落在詐騙對象旁，佯裝不知離開現(xiàn)場，然后同伙出現(xiàn)，撿起地上假幣，拉住詐騙對象到僻靜處“分錢”，利用各種借口，將假幣留給受害人，騙取受害人隨身攜帶的財物后離開。

　　●警方提醒：一旦遇到這種情況，千萬不可隨他人到僻靜之處私分“拾得”財物，以免受到人身或財產(chǎn)侵害。

　　3.大額消費實施“調(diào)包”。不法分子相互配合，先用真幣付款，購買大量商品，麻痹受害人;然后找借口退錢;最后裝作“回心轉(zhuǎn)意”，再次提出購買，因前面已驗過貨幣真?zhèn)危��?jīng)營者放松了警惕，不法分子乘機(jī)使用假幣調(diào)包。

　　●警方提醒：經(jīng)手大額錢款一定要進(jìn)行檢驗，切莫疏忽大意，造成損失。

　　4.使用變造貨幣騙取財物。不法分子采用拼湊手段，將真幣和假幣拼接在一起，通過找零或購物方式，詐騙財物。

　　●警方提醒：對有明顯折痕或粘貼的紙幣，要通體鑒別，不能只看一個防偽特征。

　　銀行卡犯罪：記住這些騙局

　　1.注意保管好自己的個人信息，如身份證明、工作證件及其復(fù)印件等，辦卡時到銀行正規(guī)網(wǎng)點辦理，不要找他人代辦，以防被他人冒領(lǐng)。

　　2.消費結(jié)賬時，要留意銀行卡的去向，切忌將銀行卡交給他人到自己視線以外的地方刷卡，謹(jǐn)防被盜取銀行卡信息。

　　3.在ATM機(jī)取款時，要注意觀察現(xiàn)場環(huán)境，特別是取款機(jī)插卡口是否存在異常，有無加裝卡槽等。

　　萬一銀行卡被卡住無法操作時，切勿離開，應(yīng)立即撥打銀行客服電話，等待處理。

　　4.在ATM、POS機(jī)等設(shè)備上輸入密碼時，要用手或其他物品進(jìn)行遮掩，謹(jǐn)防被不法分子安裝的盜碼器、攝像頭等作案工具竊取信息;若遇到出鈔口的現(xiàn)金被人搶走的情況，不要因急著追趕搶劫者，而忽視銀行卡。

　　5.使用網(wǎng)上銀行時，要認(rèn)真核對網(wǎng)站地址，避免登錄木馬網(wǎng)頁。

　　非法證券：小心“高額”回報

　　這種違法犯罪行為的主要表現(xiàn)，有非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　非法證券活動主要表現(xiàn)形式：一些非上市公司，編造虛假信息，以即將到國內(nèi)或者國外上市、業(yè)績優(yōu)秀、已由政府批準(zhǔn)、已經(jīng)遞交上市申請材料等名義為誘餌，以獲得高額回報為幌子，以兜售所謂的“原始股”為形式，采取非法手段，誘騙群眾購買股票。

　　一些沒有證券經(jīng)營資格的中介機(jī)構(gòu)，為了牟取暴利，以未上市公司股東代理人或財務(wù)顧問等身份，通過廣告、網(wǎng)絡(luò)等形式，非法代理買賣非上市公司股票，并在全國各地設(shè)各類銷售網(wǎng)點。

　　在此過程中，一些股權(quán)托管機(jī)構(gòu)，為獲取非法收益，為投資者出具所謂的股權(quán)托管證，客觀上為非法證券活動披上了合法的外衣，加大了非法證券活動的迷惑性，致使大量投資者上當(dāng)受騙。

　　●警方提醒：一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu)，通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售的是即將在境內(nèi)外上市的公司“原始股”，購買后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買。

　　對這些非法的證券活動，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙。要知道天上不會掉餡餅，碰到發(fā)財?shù)?ldquo;好事”時，多想想，對方為什么要這么做，就不會上當(dāng)了。

　　大慶晚報記者 韓冰  制圖/劉昱